Политика AML | BasEx

    • Политика AML

    Basex.one

    Администрация платформы Basex.one, признавая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности, утвердила ряд организационных и правовых процедур с целью соблюдения положений национального законодательства, а также регламентов межправительственной организации FATF.

    Что включает в себя AML?

    AML (Anti-Money Laundering, борьба с отмыванием денег) включает в себя ряд мер, направленных на борьбу с отмыванием средств, финансированием терроризма и распространением оружия массового поражения. Этот процесс включает в себя идентификацию, сохранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их доходах и операциях между финансовыми организациями и государственными агентствами.
    Финансовые учреждения используют принцип AML для проверки бизнеса, занимающегося наличными операциями, владеющего ликвидными активами, хранящего деньги в разных счетах и разных банках, переводящего активы за границу, покупающего фьючерсы, опционы или другие инструменты с денежным расчетом, и инвестирующего в ценные бумаги через брокеров или дилеров. В этом контексте вовлечены криптовалюты.

    Как работает проверка AML на Basex.one?
    Image Description

    Если Вы отправляете нам криптовалюту, будет проведена AML-проверка Вашей транзакции и Вашего адреса. Ваша заявка будет заморожена в случае, если Ваш адрес или криптовалюта, отправленная Вами будут иметь High Risk/Middle Risk или связана ранее со следующими понятиями:

    • Illegal Service
    • Mixing Service
    • Fraudulent Exchange
    • Darknet Marketplace
    • Darknet Service
    • Ransom
    • Scam
    • Stolen Coins
    • Terrorism Financing
    • Sanctions
    • Illicit Actor/Organization
    • High-Risk Jurisdiction
    • Gambling
    • Fraud Shop
    • Enforcement action

    Так же в соответствии с рекомендациями FATF мы не работает со следующими странами:

    • Северная корея
    • Иран
    • Мьянма
    Чего мне следует ожидать от Basex.one, если моя заявка была заморожена из-за транзакции с высоким риском?

    Basex.one сохраняет полное право на:
    1. Запросить у Клиента предоставление дополнительной информации, разъясняющей происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены незаконным путем;
    2. Приостановить счет и любые связанные с Клиентом деятельности, передать любую относящуюся информацию и документы финансовым регуляторам и/или правоохранительным органам по месту регистрации Сервиса, и при необходимости - по месту регистрации Клиента;
    3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие его личность, фактическое существование, зарегистрированный адрес и финансовую способность;
    4. Вернуть цифровые активы исключительно на счет, с которого был произведен перевод, или на другие назначенные счета после всестороннего обзора безопасностной службой Сервиса, при условии подтверждения законности средств Клиента;
    5. Отказать в запросе Клиента на вывод средств на счет третьей стороны без предоставления причины;
    6. Удерживать средства Клиента до завершения тщательного расследования инцидента;
    7. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций с целью выявления подозрительных действий;
    8. Сервис оставляет за собой право отказать в услугах Клиенту, если есть обоснованные подозрения относительно законного происхождения цифровых активов и удерживать средства на специализированных счетах Сервиса;
    9. Сервис оставляет за собой право отказать в услугах Клиенту, если есть обоснованные подозрения относительно законности происхождения цифровых активов, и удерживать средства на специализированных счетах Сервиса, особенно когда невозможно проследить всю траекторию цифровых активов с момента их создания.

    Условия возврата средств, приостановленных для рассмотрения после анализа AML транзакции

    Возврат средств осуществляется после всестороннего расследования, проведенного службой Безопасности Сервиса, которое может включать верификацию отправителя, и после удержания комиссионного сбора в размере 2%. В случае если пользователь отказывается от прохождения идентификации, возврат денежных средств будет произведен после удержания комиссионного сбора в размере 4% от суммы транзакции. Важно отметить, что возврат денежных средств производится исключительно на тот же кошелек, с которого были отправлены средства. Удержание комиссионного сбора является необходимым шагом для компенсации затрат, связанных с проведением детального расследования и анализа данной ситуации. Работа по противодействию отмыванию денег требует значительных ресурсов, включая временные затраты сотрудников, использование специализированного программного обеспечения и другие ресурсы, направленные на обеспечение безопасности финансовых операций и соблюдение всех необходимых законодательных и регуляторных требований.
    Возврат будет обработан Сервисом в течение суток, начиная с даты, когда Пользователь был информирован о решении Сервиса относительно его заявки на возврат.

    Image Description